FinTech, gabungan dari ‘teknologi keuangan, adalah kombinasi teknologi baru dengan produk dan layanan industri keuangan. Sejak tahun 1800-an, kombinasi industri keuangan dan teknologi telah berkembang melampaui imajinasi untuk mengotomatisasi seluruh aspek perbankan dan layanan keuangan.
Penggunaan teknologi kecerdasan buatan dengan fintech, khususnya untuk otomatisasi pengalaman pelanggan, memiliki potensi besar dalam membuka jalan bagi banyak operasional layanan keuangan. Chatbot Fintech adalah contoh bagus tentang kecemerlangan yang dapat dicapai dengan mengintegrasikan kecerdasan buatan dengan otomatisasi CX di industri keuangan.
Chatbots telah mendapatkan popularitas selama dekade terakhir dan perusahaan fintech sedang mencari tahu sejauh mana mereka dapat mengotomatiskan komunikasi bisnis dan pengalaman pelanggan. Karena saat ini sangat penting untuk membangun kehadiran online untuk semua layanan Anda karena generasi milenial, terutama Gen Z, belum melihat dunia komputer, telepon, dan otomatisasi.
Pengantar chatbot fintech
Industri keuangan, yang terkenal dengan kekacauan dan persaingannya, memerlukan penyederhanaan dan strategi pengalaman pelanggan yang lebih baik. Hanya ini yang dapat dilakukan chatbot AI percakapan untuk organisasi keuangan.
Membantu pelanggan mengatasi semua kekhawatiran ini dengan respons instan dan akurasi 100%, chatbot fintech memenangkan permainan CX dan membawa perubahan dalam industri keuangan.
Faktanya, penelitian menunjukkan bahwa 85% pelanggan lebih suka menyelesaikan pertanyaan dengan chatbot daripada men-scroll situs.
Chatbot Fintech hadir untuk merekonstruksi ide di balik komunikasi di industri keuangan. Dengan chatbot AI di industri keuangan, pelanggan dapat menyelesaikan semua pertanyaan dan kekhawatiran mereka dari kenyamanan sofa mereka, dan hanya ini yang mereka inginkan.
Bagi pelaku bisnis, chatbot fintech telah membuktikan profitabilitasnya selama satu dekade terakhir, terutama di tengah pandemi dan segala pembatasan.
Chatbot Fintech dapat membantu pelanggan dalam melakukan transaksi, memperbarui detail akun (yang tidak memerlukan tanda tangan atau pengenalan biometrik), memberikan saran investasi, dan mendukung seluruh pertanyaan mereka.
Fungsi seperti analitik, penagihan, dan pengumpulan, pembaruan, upselling, dan cross-selling layanan diotomatisasi dan diatur sedemikian rupa sehingga personel dapat mengandalkan chatbot sepenuhnya. Pembuatan prospek adalah fungsi hebat lainnya dari chatbots yang membantu bisnis dalam mengotomatiskan prospek yang memenuhi syarat, memeliharanya, dan sebagai hasilnya melipatgandakan pendapatan mereka.
Dengan keunggulan ini, chatbot fintech memberikan keunggulan kompetitif bagi perusahaan yang menerapkannya dan memanfaatkannya secara maksimal.
Kasus penggunaan terbaik dari chatbot fintech
Dengan keahlian dan pengalaman kami, kami telah menemukan kasus penggunaan chatbot fintech yang terbaik dan paling praktis, serta manfaatnya bagi bisnis dan juga pelanggan.
1. Transaksi digital
Chatbot Fintech dapat membantu pelanggan dengan semua jenis transaksi digital di seluruh dunia. Dengan banyaknya limit dan jenis transaksi yang berbeda-beda, nasabah mungkin akan kesulitan menemukan solusi yang sesuai dengan kebutuhannya. Dengan chatbot fintech, pelanggan dapat mengatur pengingat dan mengotomatiskan pembayaran langganan, investasi, dan pembayaran tagihan bulanan.
Fitur ini dapat membantu lembaga keuangan menarik lebih banyak nasabah untuk pengalaman pelanggan (CX) yang lebih baik dan kemudahan bertransaksi. Chatbots dapat dilatih dan diotomatisasi sedemikian rupa sehingga memberikan apa yang diinginkan pelanggan, dan memenangkan loyalitas mereka terhadap lembaga keuangan.
2. Manajemen akun
Pelanggan merasa kesal ketika mereka harus mengunjungi bank atau situs web berulang kali untuk memperbarui atau memverifikasi detail akun mereka. Dengan chatbot fintech, pelanggan dapat memperbarui dan memverifikasi semua detail mereka dengan cara yang nyaman. Namun, terdapat kebutuhan akan pengenalan biometrik untuk beberapa detail, yang tidak dapat dilakukan secara virtual.
Lembaga keuangan dapat menghemat banyak waktu dan sumber daya manusia dengan mengotomatiskan proses memperbarui rincian dan memverifikasinya. Karyawan sebenarnya dapat fokus pada tugas-tugas yang memerlukan interaksi dan perhatian manusia. Meskipun keamanan menjadi prioritas, harus diperhitungkan saat mengotomatisasi perubahan dan verifikasi detail akun.
3. Saran investasi
Dengan teknologi seperti pembelajaran mesin (ML) dan pemrosesan bahasa alami (NLP), chatbot fintech memiliki banyak sekali data tentang pelanggan. Dengan memproses dan menambang data ini, chatbots menghasilkan informasi yang berguna dan sangat personal tentang pelanggan. Informasi ini kemudian digunakan untuk memberikan nasihat investasi.
Berdasarkan pola pengeluaran pelanggan dan kapasitas tabungan, chatbot fintech dapat membuat rencana investasi yang realistis dan menggambarkan manfaatnya.
Bagi lembaga keuangan, menyediakan rencana investasi terperinci kepada pelanggan dapat membangun kredibilitas dalam pola pikir pelanggan dan meningkatkan tingkat retensi pelanggan dan nilai seumur hidup pelanggan. Selain itu, dengan mengotomatiskan proses ini, banyak jam kerja yang dapat dihemat untuk mempelajari data dan membuat rencana investasi.
4. Dukungan pelanggan
Keuangan adalah hal yang sensitif. Pelanggan mungkin memerlukan dukungan kapan saja dan kapan saja sehubungan dengan operasi keuangan mereka. Chatbot Fintech adalah jawaban untuk dukungan pelanggan terbaik. Dengan pendekatan yang mengutamakan pelanggan, lembaga keuangan harus menerapkan chatbot untuk dukungan pelanggan.
Dengan begitu banyak fitur dan manfaat chatbot seperti ketersediaan sepanjang waktu, dukungan multibahasa, respons akurat, dan penyelesaian kueri berkecepatan tinggi, chatbot dengan kecerdasan buatan sebenarnya membantu pelanggan menjawab pertanyaan dan kekhawatiran mereka.
Contoh yang sangat umum yang mungkin terjadi pada semua orang adalah transaksi digital yang macet. Pelanggan menjadi stres karena uang hasil jerih payah mereka terhenti karena alasan yang tidak diketahui. Dalam kasus seperti ini, ketika mereka mencari dukungan pelanggan, chatbot fintech dapat membantu mereka dengan memecahkan masalah mereka.
5. Wawasan dan analitik
Chatbot Fintech menghasilkan wawasan yang dapat ditindaklanjuti bagi perusahaan tentang pengalaman pelanggan, retensi pelanggan, durasi sesi, dan banyak lagi metrik lainnya. Wawasan ini tidak hanya penting tetapi juga komprehensif dan menyeluruh. Hal ini dapat membantu institusi memahami kekurangan mereka dan mengambil tindakan yang diperlukan.
Misalnya, pelanggan asuransi dan pinjaman lebih cenderung meminta agen manusia untuk menyelesaikan pertanyaan mereka, sehingga perusahaan harus menganalisis percakapan chatbot untuk memahami harapan pelanggan. Dengan informasi tersebut, chatbot fintech dapat dimodifikasi dan diprogram untuk membantu pelanggan.
Dengan AI percakapan di bidang keuangan dan perbankan, analisis sentimen juga merupakan metrik utama untuk memahami perspektif pelanggan tentang perusahaan dan fungsinya. Metrik ini dapat digunakan untuk mengetahui seberapa puas atau tidak puasnya pelanggan terhadap berbagai aspek perjalanan pembeli mereka.
6. Asuransi dan pinjaman
Jika seorang nasabah membutuhkan asuransi dan pinjaman, mereka biasanya memiliki banyak pertanyaan dan biasanya mereka akan pergi ke bank dan berdiskusi panjang lebar dengan petugas bank mengenai hal tersebut.
Dengan chatbot fintech, semua itu bisa dilakukan dari rumah. Tanyakan beberapa detail kepada pelanggan, dan chatbots dapat memberi mereka layanan terbaik, disesuaikan, dan hemat biaya.
Jika dilatih dengan benar, chatbot AI dapat dengan mudah menyelesaikan setiap pertanyaan dan kekhawatiran pelanggan serta memandu mereka melalui proses tersebut. Mulai dari memberikan informasi hingga mengunggah dokumen yang diperlukan, setiap langkah dapat diotomatisasi demi kenyamanan pelanggan.
Hal ini dapat menghemat banyak waktu bagi karyawan di lembaga keuangan. Namun, chatbots bukanlah pengganti agen dukungan pelanggan. Itu hanyalah alat yang memfasilitasi dukungan pelanggan bersama dengan agennya. Jika ada pertanyaan rumit atau miskomunikasi, agen manusia harus hadir dan memecahkan kerumitan tersebut.
7. Deteksi dan pencegahan penipuan
Chatbot Fintech sangat berhati-hati dalam hal keamanan dan privasi pelanggan. Pelanggan harus melalui proses autentikasi setiap kali ingin melakukan percakapan dengan chatbot. Bahkan dengan bot suara, otentikasi biometrik suara sangat penting saat masuk ke akun Anda.
Dengan tingkat keamanan dan privasi yang tinggi, chatbots dapat mendeteksi setiap kasus pelanggaran keamanan atau login palsu dan langsung memperingatkan pelanggan dan perusahaan mengenai hal yang sama.
Segala tindakan penipuan mudah dideteksi dan dicegah oleh asisten virtual yang cerdas. Lembaga keuangan mempunyai kekuatan yang besar dalam menangani uang yang diperoleh dengan susah payah, dan dengan kekuatan yang besar terdapat pula tanggung jawab yang besar. Oleh karena itu, tingkat keamanan dan privasi yang tinggi sangat penting bagi pelanggan dan juga organisasi.
8. Nasihat keuangan dan manajemen portofolio
Chatbots dapat menjadi penasihat keuangan pribadi pelanggan Anda. Dengan semua datanya, chatbots dapat membantu pelanggan dengan tabungan cerdas, saran investasi, dan pengelolaan keuangan pribadi.
Pelanggan dapat menetapkan anggaran, dan chatbots dapat mengingatkan mereka tentang pengeluaran berdasarkan riwayat transaksi dan tabungan mereka setiap kali mereka cenderung berinvestasi atau membelanjakan uang mereka secara tidak wajar melebihi anggaran mereka.
Fitur ini bermanfaat bagi pelanggan dan lembaga keuangan. Dengan penasihat keuangan pribadi gratis yang memberikan informasi berguna kepada pelanggan dan membimbing mereka menuju masa depan yang lebih baik, mereka cenderung mempertahankan dan menjadi loyal kepada organisasi.
Jelas, chatbot fintech sangat bermanfaat bagi bisnis dan pelanggan dalam hal pengalaman pelanggan dan pengelolaan keuangan. Organisasi-organisasi Fintech telah melihat pertumbuhan dan keberhasilan yang tak tertandingi dalam otomatisasi pengalaman pelanggan dengan menerapkan chatbots fintech. Tidak hanya itu, mereka sebenarnya telah menghasilkan lebih banyak prospek dan melipatgandakan pendapatan hanya dengan mengotomatiskan AI percakapan menggunakan chatbots dan pengenalan suara.
Manfaat chatbot fintech
Dengan menerapkan chatbot fintech, berbagai organisasi mengubah standar industri komunikasi bisnis, dukungan pelanggan, dan keseluruhan institusi keuangan. Dengan kasus penggunaan dan manfaat seperti itu, chatbots ini semakin disukai pelanggan dan organisasi. Untuk mendapatkan keunggulan kompetitif, banyak perusahaan bergegas menerapkan dan melatih chatbot fintech mereka untuk menjadi yang terbaik di industri.
Raksasa fintech- Bajaj Finserv menghemat lebih dari $16 juta dengan menerapkan chatbot.
Beberapa manfaat besar yang dirasakan industri keuangan dengan penerapan fintech chatbots adalah:
a. Kemudahan komunikasi
Membangun jalur tanpa hambatan untuk komunikasi dan penyelesaian pertanyaan
b. Dukungan pelanggan yang nyaman
Mengikuti perkembangan budaya segala sesuatu yang terpencil
c. Penjualan silang layanan yang mudah
Mempromosikan dan memasarkan semua layanan keuangan yang tersedia sesuai kebutuhan pelanggan
d. Hemat biaya
Sangat menghemat biaya operasional dan waktu bagi organisasi
e. Percakapan kontekstual
Personalisasi dan sesuaikan percakapan untuk setiap pelanggan berdasarkan bahasa pilihan mereka, kebiasaan belanja, dan demografi lainnya.
Kesimpulan
Peran kecerdasan buatan dalam industri keuangan meningkat siang dan malam tanpa berpikir dua kali. Institusi semakin banyak menghadirkan kasus penggunaan chatbot AI untuk industri dan menerapkannya sebagai bagian integral dari tim dukungan pelanggan mereka.
Saat ini, generasi milenial sudah melek teknologi dan ingin segala sesuatunya berada dalam jangkauan ujung jari mereka. Oleh karena itu, chatbot AI adalah kebutuhan saat ini, tidak hanya untuk layanan keuangan, namun untuk setiap bisnis yang berpusat pada pelanggan yang memiliki aspek dukungan pelanggan.
Khususnya untuk sektor keuangan, yang dikenal dengan operasionalnya yang kompleks dan fungsinya yang berantakan, penggunaan teknologi dan chatbot untuk mengatur operasional dan memberikan pengalaman pelanggan yang lebih baik sangatlah penting. Masa depan memerlukan hal ini, dan industri harus mampu menyesuaikan diri dengan kebutuhan industri dan pelanggannya.
Jadi, apakah Anda siap menerapkan chatbot fintech untuk organisasi Anda dan mengubah pengalaman pelanggan Anda dengan kecerdasan buatan dan otomatisasi?
Dengan Yellow.ai, sebuah raksasa asuransi mengurangi biaya operasionalnya sebesar 80% dan meningkatkan skalanya sebanyak 5 kali lipat hanya dengan menerapkan bot suara AI percakapan. Bot suara terbukti 12% lebih efisien dibandingkan tim agen langsung tradisional dalam menyelesaikan pertanyaan dan memenuhi kebutuhan pelanggan.
Tingkatkan pengalaman pelanggan Anda dengan kecerdasan buatan dan otomatisasi serta terapkan chatbot fintech terbaik dengan Yellow.ai.
Anda juga dapat mencoba studio bot baru kami untuk membuat chatbot dengan pembuat bot tanpa kode. Buat dan terapkan chatbot fintech dalam 10 klik dan amati pertumbuhan eksponensial dalam loyalitas pelanggan dan retensi pelanggan
