Otomatisasi perbankan telah menjadi sesuatu yang harus dimiliki, bukan lagi sesuatu yang baik untuk dimiliki di sektor perbankan. Nasabah saat ini mencari bank yang bukan hanya lembaga keuangan tetapi juga mitra sejati dalam perjalanan keuangan mereka, menjadikan pengalaman mereka unik dan disesuaikan dengan kebutuhan mereka di semua saluran. Namun, inilah pertanyaan yang paling penting: apakah bank-bank memenuhi ekspektasi modern ini?
Laporan Perbankan Ritel Dunia memberikan beberapa angka yang menarik. 52% nasabah merasa bahwa perbankan tidak menyenangkan, dan 48% menganggap bahwa hubungan perbankan mereka tidak sesuai dengan kehidupan sehari-hari. Beberapa nasabah juga menyebutkan bahwa bank mereka gagal dalam memberikan pengalaman yang mulus, jenis personalisasi yang mereka inginkan, dan inovasi yang mutakhir. Ini merupakan peringatan bagi bank untuk meningkatkan permainan mereka dengan teknologi otomatisasi.
Sekarang, pikirkan tentang bank-bank yang berhasil dengan otomatisasi perbankan. Mereka tidak hanya memenuhi kebutuhan pelanggan mereka, tetapi juga menciptakan hubungan emosional yang kuat, meningkatkan loyalitas pelanggan, dan mengubah pelanggan mereka menjadi penggemar berat. Selain itu, otomatisasi dalam perbankan memberdayakan bank dan menghemat waktu yang berharga bagi karyawan mereka untuk fokus pada tugas-tugas strategis alih-alih terjebak oleh kesibukan sehari-hari.
Dan apa yang berada di garis depan revolusi ini? Kecerdasan Buatan (AI) dan chatbot AI adalah MVP nyata yang mendorong otomatisasi di sektor perbankan. Dalam blog ini, kami akan membahas lebih dalam tentang otomatisasi perbankan dan mengeksplorasi bagaimana otomatisasi ini berevolusi menjadi pemain penting di sektor perbankan, merampingkan operasi, memangkas biaya, menyempurnakan ketepatan operasional, meningkatkan pengalaman pelanggan, dan membuat manajemen tenaga kerja menjadi mudah. Jadi, mari kita mulai dan selami dunia otomasi perbankan yang menarik ini!
Apa yang dimaksud dengan otomatisasi dalam perbankan?
Otomatisasi dalam perbankan adalah pahlawan super di balik layar untuk dunia keuangan. Ini adalah tentang memanfaatkan perangkat lunak inovatif dan teknologi mutakhir untuk membuat operasi perbankan menjadi lebih lancar dan lebih cepat. Bayangkan jika Anda mengurangi semua pekerjaan manual – tidak ada lagi entri data yang tak ada habisnya, maraton pembukaan rekening, atau sakit kepala karena pemrosesan transaksi. Ini memberikan lampu hijau untuk efisiensi, akurasi, dan menghemat banyak uang.
Semuanya berjalan seperti mesin yang diminyaki dengan baik ketika bank mengotomatiskan tugas-tugas semacam ini. Kita berbicara tentang lebih sedikit kesalahan, penghematan biaya, dan peningkatan layanan. Semuanya sama-sama menguntungkan! Otomatisasi perbankan meningkatkan kepuasan pelanggan, memastikan bahwa setiap interaksi dengan bank mereka menjadi lebih lancar dan dapat diandalkan.
Mengapa institusi BFSI mencari otomatisasi?
Dalam dunia keuangan yang serba cepat saat ini, pernahkah Anda bertanya-tanya mengapa bank dan lembaga keuangan berfokus pada otomatisasi perbankan? Ini bukan hanya sebuah tren, ini adalah langkah strategis. Dengan teknologi seperti machine learning (ML), pemrosesan bahasa alami (NLP), AI percakapan, dan AI generatif, perusahaan BFSI dapat mengotomatiskan tugas-tugas rumit, menafsirkan bahasa manusia, mengenali emosi, dan beradaptasi dengan pembaruan waktu nyata.
Jadi, mari kita uraikan mengapa pergeseran ke arah otomatisasi ini terjadi dan bagaimana otomatisasi dan chatbot bertenaga AI membantu bank menavigasi tugas-tugas yang kompleks, memahami bahasa manusia, dan bahkan mengenali emosi.
1. Pengalaman pelanggan yang dipersonalisasi:
Saat ini, personalisasi adalah nama permainan di sektor perbankan. Ini adalah saus rahasia yang mengubah peramban biasa menjadi pelanggan yang berdedikasi dan pelanggan tersebut menjadi pendukung merek yang antusias. Masukkan chatbot AI – arsitek baru perbankan yang dipersonalisasi. Mereka tidak hanya ada untuk menjawab pertanyaan Anda; mereka ada untuk memahami Anda. Bot canggih ini dengan cermat mengumpulkan umpan balik, menganalisis preferensi Anda, dan mengantisipasi kebutuhan Anda, serta terus berkembang untuk melayani pelanggan Anda dengan lebih baik. Namun, ini bukan hanya tentang kenyamanan. Pendalaman personalisasi ini memberdayakan bank untuk membuat keputusan yang lebih baik dan lebih berbasis data, yang berfokus pada pelanggan.
2. Meningkatkan efisiensi secara signifikan
Dalam dunia keuangan yang serba cepat saat ini, ‘efisiensi tinggi’ bukan hanya sebuah tujuan, melainkan juga standar untuk sukses. Untuk itu, teknologi seperti AI chatbots dan AI percakapan muncul sebagai pengubah permainan. Teknologi ini tidak hanya menyederhanakan layanan pelanggan, tetapi juga memungkinkan karyawan manusia untuk fokus pada tugas-tugas yang lebih kompleks, yang secara signifikan meningkatkan efisiensi operasional secara keseluruhan. Kemampuan AI untuk memproses dan menganalisis data dalam jumlah besar dengan cepat memberdayakan bank untuk mengambil keputusan yang cepat dan tepat. Dari meningkatkan keterlibatan pelanggan hingga menyederhanakan proses internal, chatbot AI sangat penting dalam mendorong model efisiensi tinggi yang dituntut oleh perbankan modern.
3. Skalabilitas
Tidak seperti sumber daya manusia, meningkatkan layanan chatbot AI tidak memerlukan peningkatan biaya yang proporsional. Setelah diimplementasikan, chatbot AI di perbankan menawarkan skalabilitas yang tak tertandingi, memungkinkan institusi untuk secara efisien mengelola permintaan pelanggan yang berfluktuasi dengan investasi tambahan yang minimal. Fleksibilitasnya memungkinkan adaptasi yang mudah ke pasar, bahasa, dan peraturan baru, sehingga ideal untuk ekspansi dan jangkauan global bank. Selain itu, chatbots ini terus berkembang melalui pembelajaran mesin, meningkatkan efisiensi dan efektivitasnya dari waktu ke waktu, sehingga sangat sesuai dengan sifat dinamis sektor perbankan.
4. Mengurangi biaya operasional
Chatbot AI dapat menangani banyak pertanyaan secara bersamaan, jauh melebihi kapasitas agen manusia. Efisiensi ini tidak hanya meningkatkan layanan pelanggan, tetapi juga mengurangi biaya operasional yang terkait dengan pengelolaan transaksi dan pertanyaan dalam jumlah besar. Selain itu, dengan semakin banyaknya interaksi pelanggan yang ditangani secara digital, maka kebutuhan akan infrastruktur fisik seperti pusat layanan pelanggan atau call center pun berkurang. Pengurangan infrastruktur fisik ini secara langsung diterjemahkan ke dalam penghematan biaya dalam hal real estat, utilitas, dan biaya pemeliharaan.
5. Peningkatan aksesibilitas, inklusivitas, dan kehadiran global
Chatbot AI merevolusi lanskap perbankan dengan menghilangkan hambatan bahasa dan membuat layanan keuangan dapat diakses secara universal. Di dunia yang mengglobal saat ini, basis pelanggan yang beragam adalah hal yang biasa, bukan pengecualian. Chatbot AI menjawab tantangan ini dengan menawarkan dukungan dalam berbagai bahasa dan dialek. Kemampuan multibahasa ini lebih dari sekadar fitur; ini adalah pintu gerbang menuju inklusivitas dalam layanan perbankan. Yang benar-benar luar biasa adalah bagaimana chatbots ini beradaptasi dengan berbagai nuansa linguistik, memastikan bahwa setiap pelanggan, terlepas dari kemahiran bahasa mereka, merasa dimengerti dan dihargai.
6. Melampaui perbankan tradisional
Bank dan lembaga keuangan modern telah berevolusi dari sekadar pusat transaksional menjadi pendidik keuangan yang komprehensif. Dengan memanfaatkan chatbot AI, mereka kini menawarkan berbagai layanan termasuk edukasi ekonomi, kesejahteraan finansial, dan program literasi. Pergeseran ini menandai transformasi menuju pemahaman dan pemenuhan kebutuhan finansial nasabah yang lebih luas, menyediakan segala hal mulai dari perencanaan pensiun hingga saran penganggaran dalam satu platform yang mudah diakses.
Contoh penggunaan: bagaimana otomatisasi digunakan di sektor perbankan?
Merevolusi industri perbankan dengan otomatisasi bukan hanya tentang bekerja lebih keras, tetapi juga lebih cerdas. Bank sekarang beralih ke otomatisasi dan chatbot yang didukung oleh AI, tidak hanya untuk tugas-tugas rutin tetapi juga untuk meningkatkan efisiensi dengan upaya minimal secara signifikan. Pergeseran ini adalah tentang mengoptimalkan operasi dan membangun bisnis yang kokoh dan berjalan lancar.
Banyak bank yang berpikiran maju telah mengikuti tren ini. Mereka memanfaatkan kemajuan teknologi ini untuk merampingkan operasi dan mendefinisikan kembali efisiensi perbankan. Ini adalah pergeseran yang signifikan dalam mengelola operasi perbankan dengan kinerja puncak dan kerepotan minimal.
Begini caranya:
Kasus penggunaan #1 – Proses orientasi pelanggan yang disederhanakan:
Proses penerimaan nasabah di perbankan telah mengalami lompatan maju dengan otomatisasi dan chatbot bertenaga AI. Teknologi ini dengan mudah menangani jaringan kompleks kepatuhan terhadap peraturan dan verifikasi data pribadi, mengubah proses yang rumit menjadi pengalaman yang efisien dan efisien. Hal ini mengurangi risiko, waktu, dan biaya dalam menyambut pelanggan baru dan menetapkan standar baru dalam layanan perbankan yang ramah pengguna, memastikan perjalanan orientasi yang lancar dan cepat.
Kasus penggunaan #2 – Penanganan pinjaman dan kredit:
Penanganan pinjaman dan kredit menjadi jauh lebih lancar dengan bantuan otomatisasi perbankan dan chatbot AI. Chatbot AI dapat menyelami kumpulan data terpusat untuk mengambil informasi yang dibutuhkan untuk pemrosesan pinjaman dan kredit dengan cepat. Mereka seperti asisten digital, membuatnya sangat mudah bagi pelanggan dan tim bank untuk membuat keputusan yang tepat dan berdasarkan data. Bot cerdas ini membantu mempercepat proses, mulai dari aplikasi persetujuan hingga memastikan kasus diselesaikan secara efisien.
Kasus penggunaan #3- Dukungan layanan mandiri yang mulus
Saat ini, dukungan layanan mandiri dalam perbankan tidak harus berarti menunggu tanpa henti untuk opsi IVR yang tepat dalam berbagai jalur rumit yang ada. Otomatisasi bertenaga AI menetapkan standar baru untuk pemberdayaan pelanggan, menyediakan cara yang mulus dan intuitif untuk mengelola kebutuhan perbankan mereka secara mandiri. Chatbot AI menawarkan bantuan yang dipersonalisasi secara real-time untuk berbagai pertanyaan, mulai dari memeriksa saldo rekening hingga menavigasi transaksi yang rumit. Pergeseran ini meningkatkan otonomi dan kenyamanan nasabah serta secara signifikan menyederhanakan operasi perbankan, membuatnya lebih efisien dan mudah digunakan oleh semua orang.
Kasus penggunaan #4 – Deteksi aktivitas penipuan:
Dalam lanskap perbankan digital saat ini, chatbot AI menjadi pusat perhatian dalam memerangi penipuan. Sistem pintar ini selalu waspada, menganalisis pola transaksi dan dengan cepat mengidentifikasi apa pun yang tampak janggal. Dengan memanfaatkan kemampuan mereka untuk memproses data dalam jumlah besar dengan cepat, bank tidak hanya mendeteksi potensi penipuan, tetapi juga secara proaktif menjaga integritas keuangan bank dan keamanan transaksi nasabah.
Kasus penggunaan #5 – Meningkatkan layanan pelanggan
Chatbot AI dan otomatisasi perbankan merevolusi layanan pelanggan. Bank dan lembaga keuangan memanfaatkan teknologi ini untuk memberikan respons yang instan dan akurat terhadap berbagai pertanyaan nasabah, siang dan malam. Chatbot yang digerakkan oleh AI ini bertindak sebagai bankir pribadi di ujung jari nasabah, siap menangani semuanya dengan lancar, mulai dari pertanyaan tentang rekening hingga nasihat keuangan. Mereka mengubah perbankan menjadi layanan yang lebih responsif dan berpusat pada pelanggan, di mana setiap interaksi disesuaikan dengan kebutuhan individu, menjadikan pengalaman perbankan lebih intuitif, nyaman, dan manusiawi.
Bacaan terkait: Bagaimana Cara Meningkatkan Layanan Pelanggan?
Kasus penggunaan #6 – Meningkatkan pengalaman karyawan
Chatbot AI telah meningkatkan pengalaman karyawan dengan pesat. Sistem pintar ini mengambil alih tugas-tugas manual yang berulang-ulang, memastikan akurasi dan membebaskan staf bank untuk fokus pada pekerjaan yang lebih kompleks dan strategis. Pergeseran ini meningkatkan kepuasan kerja karena karyawan terlibat dalam tugas-tugas yang bermakna dan mengembangkan keahlian mereka. Selain itu, ini adalah strategi yang hemat biaya, mengurangi biaya pemrosesan secara signifikan. Pada akhirnya, otomatisasi berbasis AI menciptakan lingkungan kerja yang lebih dinamis, efisien, dan memuaskan di dunia perbankan.
Mengapa Anda membutuhkan chatbot AI di sektor perbankan?
Dunia telah berevolusi sedemikian rupa sehingga perjalanan ke bank untuk mengajukan pertanyaan singkat bukanlah sesuatu yang siap dilakukan oleh pelanggan mana pun saat ini! Pelanggan menginginkan solusi di ujung jari mereka, dan dengan waktu tunggu yang minimal. Di sinilah chatbot bertenaga AI bersinar sebagai solusi yang ideal. Mereka telah menjadi versi digital dari dukungan pelanggan dan muncul sebagai cara baru untuk berinteraksi, menawarkan bantuan yang dipersonalisasi, cepat, dan efisien pada saluran berbasis teks dan suara pilihan mereka.
Jadi, mari selami chatbot AI dan pelajari mengapa chatbot ini merupakan alat otomatisasi terbaik di dunia perbankan.
Sistem yang lebih aman:
Chatbot AI, sebagai bagian penting dari otomatisasi perbankan, meningkatkan keamanan dalam perbankan dengan menggunakan algoritme canggih untuk memantau dan menganalisis transaksi untuk potensi penipuan. Mereka dapat mengenali pola yang mencurigakan lebih cepat daripada manusia, menambahkan lapisan keamanan ekstra untuk melindungi data pelanggan yang sensitif dan transaksi keuangan.
Waktu tunggu yang lebih singkat:
Dalam bidang otomatisasi di perbankan, chatbot AI memberikan tanggapan langsung terhadap pertanyaan pelanggan, sehingga mengurangi waktu tunggu secara signifikan. Tidak seperti agen manusia, chatbot dapat berinteraksi dengan banyak pelanggan secara bersamaan, memastikan layanan yang cepat dan efisien.
Pengalaman pelanggan yang dipersonalisasi:
Melalui analisis data dan pembelajaran mesin, chatbot AI menawarkan pengalaman perbankan yang dipersonalisasi. Mereka mengingat preferensi pelanggan, menyarankan produk yang relevan, dan memberikan saran yang disesuaikan, membuat setiap interaksi menjadi unik dan bermakna.
Lebih banyak waktu untuk fokus pada interaksi tingkat tinggi:
Chatbot AI membebaskan karyawan manusia untuk fokus pada interaksi yang lebih kompleks dan bernilai tinggi dengan mengotomatiskan tugas dan pertanyaan rutin. Pergeseran ini memungkinkan staf bank untuk berkonsentrasi pada aktivitas strategis dan memperdalam hubungan dengan pelanggan.
Karyawan yang lebih terampil dan puas:
Dengan AI yang melakukan pekerjaan berat untuk dukungan dan CX secara keseluruhan, karyawan manusia dibebaskan untuk membangun hubungan yang lebih kuat dengan pelanggan dan membangun produk dan solusi yang membantu bisnis mencapai tingkat yang lebih tinggi. Hal ini meningkatkan pengembangan keterampilan dan kepuasan kerja, sehingga berkontribusi lebih signifikan terhadap kesuksesan bank.
Pekerjaan yang lebih efisien daripada yang dapat dilakukan oleh manusia:
Chatbot AI bekerja dengan kecepatan dan efisiensi yang tak tertandingi, menangani tugas-tugas seperti entri data, pemrosesan transaksi, dan pertanyaan pelanggan jauh lebih cepat daripada manusia, sehingga meningkatkan efisiensi operasional bank secara keseluruhan. Tidak hanya itu, chatbot canggih saat ini dapat menangani banyak percakapan secara bersamaan, dan dalam sebagian besar bahasa dan dialek global.
Lebih sedikit kesalahan, lebih banyak data:
Meminimalkan kesalahan manusia dalam penanganan data dan layanan pelanggan, chatbot AI memproses dan menganalisis data dalam jumlah besar dengan akurasi tinggi, memberikan wawasan untuk pengambilan keputusan dan peningkatan layanan, dan semua ini dilakukan dengan kecepatan yang belum pernah terjadi sebelumnya.
Pengalaman pelanggan yang lebih baik:
Kombinasi layanan yang dipersonalisasi, respons cepat, dan pemecahan masalah yang efisien oleh chatbot AI mengarah pada pengalaman pelanggan yang unggul, memastikan layanan yang konsisten dan berkualitas tinggi dalam setiap interaksi.
Studi kasus Yellow.ai untuk otomatisasi perbankan
UnionBank mencapai peningkatan 3X lipat pengguna layanan mandiri dengan otomatisasi AI
Tantangan
Dengan visi ‘Memimpin Masa Depan Perbankan’, UnionBank ingin memanfaatkan teknologi untuk memberikan pengalaman perbankan omni-channel bagi para pelanggannya. Mereka ingin meningkatkan pengalaman pelanggan dengan menghilangkan waktu tunggu yang lama untuk menghubungi dukungan pelanggan melalui telepon dengan menggunakan chatbot AI di dua saluran (Situs Web dan Facebook Messenger). Dengan demikian, memungkinkan opsi layanan mandiri bagi pelanggan untuk menyelesaikan pertanyaan pelanggan secara instan dengan AI percakapan.
Solusi
Agen AI dinamis – Rafa yang dirancang untuk menawarkan layanan perbankan yang dipersonalisasi sesuai permintaan dan meningkatkan adopsi layanan mandiri kepada nasabah UnionBank.
Dampak:
- CSAT yang tinggi – peningkatan 3x lipat dalam penggunaan chatbot dari 28 ribu menjadi 120 ribu pengguna aktif per bulan
- Pengurangan biaya – Pengurangan biaya operasional chatbot dari tahun ke tahun
- Akurasi tinggi – Akurasi bot 98% untuk resolusi yang efektif dalam skala besar
Bagaimana Yellow.ai dapat membantu dengan otomatisasi perbankan?
Dengan pasar yang penuh dengan platform yang mendukung AI, apa yang membuat Yellow.ai menonjol dari kerumunan? Dan bagaimana itu akan menjadi solusi terbaik di kelasnya, terutama untuk otomatisasi perbankan? Inilah sebabnya
1. 24/7 interaksi pelanggan: Yellow.ai’s Dynamic Automation Platform memastikan bahwa bank dapat berinteraksi dengan pelanggan mereka sepanjang waktu. Ketersediaan konstan ini mengubah layanan pelanggan, memungkinkan respons instan ke pertanyaan dan menawarkan tingkat kenyamanan yang tak tertandingi.
2. Pengalaman perbankan yang sangat personal: Dengan memanfaatkan algoritma AI canggih, Yellow.ai menciptakan pengalaman perbankan yang sangat personal. Pelanggan menerima saran dan rekomendasi produk yang dibuat khusus, secara signifikan meningkatkan kepuasan dan loyalitas.
3. Pemrosesan transaksi yang efisien: Yellow.ai mengotomatiskan transaksi rutin seperti cek saldo, transfer dana, dan pembayaran tagihan, secara signifikan mengurangi waktu pemrosesan dan meningkatkan efisiensi operasional.
4. Wawasan bertenaga AI: Dengan analitiknya yang kuat, Yellow.ai memberi bank wawasan mendalam tentang perilaku dan preferensi pelanggan. Wawasan ini dapat mendorong keputusan strategis, membantu bank untuk menyelaraskan layanan mereka dengan kebutuhan pelanggan.
5. Integrasi yang mulus: Platform Yellow.ai terintegrasi dengan mulus dengan sistem perbankan dan basis data yang ada. Integrasi ini memastikan transisi yang lancar ke proses otomatis, tanpa mengganggu operasi yang sedang berlangsung.
6. Dukungan Omnichannel: Baik melalui media sosial, email, atau aplikasi seluler, Yellow.ai memastikan komunikasi yang konsisten dan efektif di semua saluran. Pendekatan omnichannel ini memungkinkan bank untuk terlibat dengan pelanggan pada platform pilihan mereka.
7. Kepatuhan dan kepatuhan terhadap peraturan: Dalam industri yang sangat diatur seperti perbankan, kepatuhan adalah kuncinya. Solusi Yellow.ai dirancang untuk mematuhi standar peraturan, memastikan bahwa semua proses otomatis sesuai dengan peraturan terbaru.
8. Memberdayakan agen manusia: Di luar peran yang dihadapi pelanggan, Yellow.ai juga meningkatkan produktivitas karyawan bank. Dengan mengotomatisasi tugas-tugas rutin, ini memungkinkan agen manusia untuk fokus membangun hubungan yang lebih baik dengan pelanggan.
Kesimpulan
Ketika kita melakukan perjalanan melalui lanskap yang berkembang dari sektor BFSI, terbukti bahwa otomatisasi perbankan yang digerakkan oleh AI bukan lagi konsep futuristik tetapi kebutuhan saat ini. Evolusi ini bukan hanya tentang efisiensi dan penghematan biaya; ini tentang mendefinisikan kembali pengalaman perbankan bagi pelanggan dan karyawan.
Otomatisasi perbankan, yang dipelopori oleh AI dan AI chatbots, telah muncul sebagai pengubah permainan dalam mempersonalisasi interaksi pelanggan, mengoptimalkan efisiensi operasional, dan mendorong lingkungan perbankan yang lebih inklusif dan global. Dari menyederhanakan pelanggan di atas kapal hingga meningkatkan deteksi penipuan dan meningkatkan pengalaman karyawan, dampak dari teknologi ini sangat mendalam dan beragam.
Bagi mereka yang ingin menavigasi lanskap dinamis ini dengan sukses, peran mitra teknologi inovatif yang andal menjadi sangat penting. Seorang mitra seperti Yellow.ai berdiri di garis depan revolusi ini, menawarkan solusi mutakhir yang memastikan interaksi pelanggan 24/7, pengalaman hiper-personalisasi, pemrosesan transaksi yang efisien, dan kepatuhan terhadap standar peraturan.
Intinya, otomatisasi perbankan dan AI bukan hanya tentang mengikuti perkembangan zaman; mereka adalah tentang menetapkan standar baru, mendorong pertumbuhan, dan membangun lebih kuat, lembaga keuangan yang lebih tangguh untuk masa depan. Rangkul teknologi ini dengan Yellow.ai dan mulailah dalam perjalanan menuju masa depan perbankan yang lebih efisien, berpusat pada pelanggan, dan inovatif.
Tingkatkan Efisiensi Perbankan dengan AI Automation
