FinTech، عبارة عن مجموعة من “التكنولوجيا المالية”، وهي عبارة عن مزيج من التقنيات الجديدة مع منتجات وخدمات الصناعة المالية. منذ القرن التاسع عشر، تطور الجمع بين الصناعة المالية والتكنولوجيا إلى ما هو أبعد من الخيال لأتمتة جميع جوانب الخدمات المصرفية والمالية.
إن استخدام تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي مع التكنولوجيا المالية، وخاصة لأتمتة تجربة العملاء، لديه إمكانات هائلة لتمهيد الطريق للعديد من عمليات الخدمات المالية.تعد روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية مثالًا رائعًا على التألق الذي يمكن تحقيقه من خلال دمج الذكاء الاصطناعي مع أتمتة تجربة العملاء في الصناعة المالية.
اكتسبت Chatbots شعبية خلال العقد الماضي، وتكتشف شركات التكنولوجيا المالية مدى قدرتها على أتمتة الاتصالات التجارية وتجربة العملاء. لأنه من الضروري جدًا اليوم بناء تواجد عبر الإنترنت لجميع خدماتك، حيث لم يشهد جيل الألفية، وخاصة الجيل Z، عالمًا من أجهزة الكمبيوتر والهواتف والأتمتة.
مقدمة إلى روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية
تحتاج صناعة التمويل، المعروفة بالفوضى والمنافسة، إلى التبسيط وإستراتيجية أفضل لتجربة العملاء. هذا هو كل ما يمكن أن يفعله روبوت المحادثة القائم على الذكاء الاصطناعي للمؤسسات المالية.
من خلال مساعدة العملاء في حل كل هذه المخاوف من خلال الاستجابة الفورية والدقة بنسبة 100%، تفوز روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية بلعبة تجربة العملاء وتحدث تحولًا في صناعة التمويل.
في الواقع، أظهرت الدراسات أن 85% من العملاء يفضلون حل الاستفسارات باستخدام برنامج الدردشة الآلية بدلاً من التمرير عبر موقع الويب.
إن روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية موجودة هنا لإعادة بناء فكرة الاتصالات في صناعة التمويل. باستخدام روبوتات الدردشة المدعمة بالذكاء الاصطناعي في قطاع التمويل، يمكن للعملاء حل جميع استفساراتهم ومخاوفهم وهم مستريحون على أريكتهم، وهذا هو كل ما يريدون.
بالنسبة للشركات، أثبتت روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية ربحيتها خلال العقد الماضي، خاصة مع الوباء وجميع القيود.
يمكن لروبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية مساعدة العملاء في إجراء المعاملات، وتحديث تفاصيل الحساب (التي لا تحتاج إلى توقيع أو التعرف على المقاييس الحيوية)، وتقديم المشورة الاستثمارية، ودعمهم طوال الوقت باستفساراتهم.
إن وظائف مثل التحليلات، والفوترة، والتحصيل، والتجديدات، والبيع الإضافي، والبيع المتبادل للخدمات تتم تلقائيًا وتنظيمها بطريقة تمكن الموظفين من الاعتماد على روبوتات الدردشة بشكل كامل. يعد إنشاء العملاء المحتملين وظيفة رائعة أخرى لروبوتات الدردشة التي تساعد الشركات في أتمتة العملاء المحتملين المؤهلين ورعايتهم، ونتيجة لذلك مضاعفة إيراداتهم.
وبفضل هذه المزايا، توفر روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية ميزة تنافسية للشركات التي تنشرها وتستخدمها لتحقيق إمكاناتها الحقيقية.
أفضل حالات استخدام روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية
بفضل خبرتنا وتجربتنا، توصلنا إلى أفضل حالات الاستخدام وأكثرها عملية لروبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية، وكيف أنها مفيدة للشركات وكذلك العملاء.
1. المعاملات الرقمية
يمكن لروبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية مساعدة العملاء في جميع أنواع المعاملات الرقمية في جميع أنحاء العالم. مع كل الحدود المختلفة والأنواع المختلفة للمعاملات، قد يجد العملاء صعوبة في العثور على حل يتوافق مع متطلباتهم. باستخدام روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية، يمكن للعملاء تعيين تذكيرات وأتمتة مدفوعات الاشتراكات والاستثمارات ودفع الفواتير الشهرية.
يمكن أن تساعد هذه الميزة المؤسسات المالية على جذب المزيد من العملاء للحصول على تجربة أفضل للعملاء (CX) وسهولة المعاملات. يمكن تدريب Chatbots وتشغيلها آليًا بطريقة تحث العملاء على ما يريدونه بالضبط، وتكسب ولائهم تجاه المؤسسة المالية.
2. ادارة الحساب
ينزعج العملاء عندما يحتاجون إلى زيارة البنوك أو مواقع الويب مرارًا وتكرارًا لتحديث تفاصيل حساباتهم أو التحقق منها. باستخدام روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية، يمكن للعملاء تحديث جميع التفاصيل الخاصة بهم والتحقق منها بطريقة مناسبة. ومع ذلك، هناك حاجة للتعرف على القياسات الحيوية لبعض التفاصيل، وهو ما لا يمكن تنفيذه افتراضيًا.
يمكن للمؤسسات المالية توفير الكثير من الوقت والموارد البشرية من خلال أتمتة عملية تحديث التفاصيل والتحقق منها. يمكن للموظفين في الواقع التركيز على المهام التي تحتاج إلى التفاعل والاهتمام البشري. على الرغم من أن الأمان يمثل أولوية، إلا أنه يجب أن يؤخذ بعين الاعتبار عند أتمتة تغيير تفاصيل الحساب والتحقق منها.
3. المشورة في مجال الاستثمار
مع تقنيات مثل التعلم الآلي (ML) ومعالجة اللغات الطبيعية (NLP)، تمتلك روبوتات الدردشة في مجال التكنولوجيا المالية كمية هائلة من البيانات حول العملاء. ومن خلال معالجة هذه البيانات واستخراجها، تقوم روبوتات الدردشة بإنشاء معلومات مفيدة وشخصية للغاية عن العملاء. ثم يتم استخدام هذه المعلومات لتقديم المشورة الاستثمارية.
واستنادًا إلى أنماط إنفاق العملاء وقدرتهم على الادخار، يمكن لروبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية إنشاء خطة استثمار واقعية وتصوير الفوائد.
بالنسبة للمؤسسات المالية، فإن تزويد العملاء بخطة استثمار مفصلة يمكن أن يبني المصداقية في عقليات العملاء ويحسن معدل الاحتفاظ بالعملاء وقيمة العميل على مدى الحياة. وأيضًا، من خلال أتمتة هذه العملية، يمكن توفير الكثير من ساعات العمل في دراسة البيانات وبناء خطة استثمارية.
4. دعم العملاء
الشؤون المالية هي مسألة حساسة. قد يحتاج العملاء إلى الدعم في أي وقت وفي أي يوم فيما يتعلق بأي من عملياتهم المالية. إن روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية هي الحل للحصول على أفضل دعم للعملاء. مع اتباع نهج العميل أولاً، يجب على المؤسسات المالية نشر روبوت الدردشة لدعم العملاء.
بفضل العديد من الميزات والفوائد التي توفرها برامج الدردشة الآلية، مثل التوفر على مدار الساعة، والدعم متعدد اللغات، والاستجابات الدقيقة، وحل الاستعلامات عالي السرعة، تساعد برامج الدردشة الآلية الذكية العملاء في الواقع في الرد على استفساراتهم واهتماماتهم.
من الأمثلة الشائعة جدًا التي قد تحدث مع الجميع هي المعاملة الرقمية المتوقفة. يشعر العملاء بالتوتر بسبب تعثر أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس لأسباب غير معروفة. في مثل هذه الحالة، عندما يطلبون دعم العملاء، يمكن لبرنامج الدردشة الآلي الخاص بالتكنولوجيا المالية مساعدتهم من خلال حل مشكلتهم.
5. الرؤى والتحليلات
تولد روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية رؤى قابلة للتنفيذ للشركات حول تجربة عملائها، والاحتفاظ بالعملاء، ومدة الجلسة، والعديد من المقاييس الأخرى. هذه الأفكار ليست ضرورية فحسب، بل إنها شاملة وشاملة أيضًا. ويمكن أن يساعد المؤسسات على فهم أوجه القصور لديها واتخاذ الإجراءات اللازمة.
على سبيل المثال، من المرجح أن يطلب عملاء التأمين والقروض وكيلًا بشريًا لحل استفساراتهم، ويجب على الشركات تحليل محادثة chatbot لفهم توقعات العملاء. ومن خلال هذه المعلومات، يمكن تعديل روبوت الدردشة الخاص بالتكنولوجيا المالية وبرمجته لمساعدة العميل.
ومع الذكاء الاصطناعي للمحادثة في مجال التمويل والخدمات المصرفية، يعد تحليل المشاعر أيضًا مقياسًا رئيسيًا لفهم وجهات نظر العملاء حول الشركة ووظائفها. يمكن استخدام هذا المقياس لمعرفة مدى رضا العملاء أو عدم رضاهم عن الجوانب المختلفة لرحلة المشترين.
6. التأمين والقروض
إذا كان العميل يحتاج إلى التأمين والقروض، فعادةً ما يكون لديه العديد من الاستفسارات وعادةً ما يذهب إلى البنك ويجري محادثة طويلة مع موظفي البنك بخصوص ذلك.
باستخدام روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية، يمكن القيام بكل هذا من المنزل. اطلب من العميل بعض التفاصيل، ويمكن لروبوتات الدردشة أن تقدم له أفضل الخدمات المتاحة والمخصصة والفعالة من حيث التكلفة.
عندما يتم تدريب روبوتات الدردشة المدعمة بالذكاء الاصطناعي بشكل صحيح، يمكنها بسهولة حل أي استفسارات واهتمامات للعملاء وتوجيههم خلال العملية. بدءًا من توفير المعلومات وحتى تحميل المستندات المطلوبة، يمكن أتمتة كل خطوة من أجل راحة العملاء.
وهذا يمكن أن يوفر الكثير من الوقت للموظفين في مؤسسة مالية. ومع ذلك، فإن روبوتات الدردشة ليست بديلاً لوكلاء دعم العملاء. إنها مجرد أداة تسهل دعم العملاء مع الوكلاء. في حالة وجود استفسارات معقدة أو أي سوء فهم، يجب على العناصر البشرية الحضور إلى مكان الحادث وحل التعقيدات.
7. كشف الاحتيال والوقاية منه
تحظى روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية بأقصى قدر من الاهتمام عندما يتعلق الأمر بأمن العملاء وخصوصيتهم. يتعين على العملاء إجراء عملية مصادقة في كل مرة يريدون إجراء محادثة مع برنامج الدردشة الآلي. حتى مع الروبوتات الصوتية، تعد المصادقة البيومترية الصوتية ضرورية أثناء تسجيل الدخول إلى حسابك.
بفضل المستوى العالي من الأمان والخصوصية، يمكن لروبوتات الدردشة اكتشاف أي حالة خرق أمني أو تسجيلات دخول مزيفة وتنبيه العميل والشركة على الفور بخصوص ذلك.
يتم اكتشاف أي إجراءات احتيالية ومنعها بسهولة بواسطة المساعدين الافتراضيين الأذكياء. تتمتع المؤسسات المالية بقوة كبيرة في التعامل مع الأموال التي تم الحصول عليها بشق الأنفس، ومع القوة العظيمة تأتي مسؤولية كبيرة. ولذلك، يعد المستوى العالي من الأمان والخصوصية أمرًا ضروريًا للغاية للعملاء وكذلك للمؤسسة.
8. الاستشارات المالية وإدارة المحافظ
يمكن أن تكون Chatbots المستشارين الماليين الشخصيين لعملائك. ومن خلال كل البيانات، يمكن لروبوتات الدردشة مساعدة العملاء في الادخار الذكي، والمشورة الاستثمارية، وإدارة التمويل الشخصي.
يمكن للعملاء تحديد ميزانية، ويمكن لروبوتات الدردشة تذكيرهم بنفقاتهم بناءً على سجل معاملاتهم ومدخراتهم في كل مرة يميلون فيها إلى الاستثمار أو إنفاق أموالهم بشكل غير معقول بما يتجاوز ميزانيتهم.
هذه الميزة مفيدة للعملاء والمؤسسات المالية. من خلال مستشار مالي شخصي مجاني يقدم للعملاء معلومات مفيدة ويوجههم نحو مستقبل أفضل، فإنهم يميلون إلى الاحتفاظ بالمنظمة ويصبحون مخلصين لها.
من الواضح أن روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية مفيدة للغاية للشركات والعملاء فيما يتعلق بتجربة العملاء والإدارة المالية. شهدت مؤسسات التكنولوجيا المالية نموًا ونجاحًا لا مثيل لهما في أتمتة تجربة العملاء من خلال نشر روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية. ليس هذا فحسب، بل لقد نجحوا بالفعل في توليد المزيد من العملاء المحتملين ومضاعفة الإيرادات ببساطة عن طريق أتمتة الذكاء الاصطناعي للمحادثة باستخدام روبوتات الدردشة والتعرف على الكلام.
فوائد روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية
من خلال نشر روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية، تعمل المؤسسات على تحويل المعايير الصناعية للاتصالات التجارية ودعم العملاء والوجه العام للمؤسسات المالية. بفضل حالات الاستخدام والفوائد هذه، تحظى روبوتات الدردشة هذه بمزيد من الحب من العملاء والمؤسسات. لتحقيق ميزة تنافسية، تسارع الشركات نحو نشر وتدريب روبوتات الدردشة الخاصة بها في مجال التكنولوجيا المالية لتكون الأفضل في الصناعة.
وفّرت شركة Bajaj Finserv العملاقة في مجال التكنولوجيا المالية أكثر من 16 مليون دولار أمريكي من خلال نشر روبوت الدردشة.
فيما يلي بعض الفوائد الرئيسية التي شهدتها صناعة التمويل من خلال تطبيق روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية:
a. سهولة التواصل
بناء مسار سلس للاتصال وحل الاستعلام
b. دعم العملاء مريحة
مواكبة ثقافة كل شيء عن بعد المتزايدة
c. سهولة البيع المتبادل للخدمات
ترويج وتسويق جميع الخدمات المالية المتاحة حسب متطلبات العملاء
d. فعاله من حيث التكلفه
توفير كبير في التكلفة التشغيلية والوقت للمؤسسات
e. Cمحادثة سياقية
تخصيص المحادثات وتخصيصها حسب كل عميل بناءً على لغته المفضلة وعادات الإنفاق والتركيبة السكانية الأخرى.
خاتمة
يتزايد دور الذكاء الاصطناعي في صناعة التمويل ليل نهار دون تفكير. تبتكر المؤسسات المزيد والمزيد من حالات الاستخدام لروبوتات الدردشة المدعمة بالذكاء الاصطناعي في الصناعة وتنشرها كجزء لا يتجزأ من فريق دعم العملاء لديها.
اليوم، يتمتع جيل الألفية بالذكاء التكنولوجي ويحبون أن يكون كل شيء في متناول أيديهم. وبالتالي، تعد روبوتات الدردشة المدعمة بالذكاء الاصطناعي حاجة ملحة، ليس فقط للخدمات المالية، ولكن لكل شركة تتمحور حول العملاء ولديها جانب من دعم العملاء.
خاصة بالنسبة للقطاع المالي، المعروف بعملياته المعقدة ووظائفه المزدحمة، يعد استخدام التكنولوجيا وروبوتات الدردشة لتنظيم العمليات وتقديم تجربة أفضل للعملاء أمرًا ضروريًا. المستقبل يتطلب ذلك، وعلى الصناعة أن ترقى إلى مستوى متطلبات الصناعة وعملائها.
فهل أنت مستعد لنشر روبوت الدردشة الخاص بالتكنولوجيا المالية لمؤسستك وتحويل تجربة عملائك باستخدام الذكاء الاصطناعي والأتمتة؟
باستخدام Yellow.ai، خفضت إحدى شركات التأمين العملاقة تكاليفها التشغيلية بنسبة 80% وزادت تكاليفها 5 مرات ببساطة عن طريق نشر روبوت صوتي للمحادثة يعمل بالذكاء الاصطناعي. أثبت الروبوت الصوتي أنه أكثر كفاءة بنسبة 12% من الفريق التقليدي للوكلاء المباشرين في حل الاستفسارات وتلبية متطلبات العملاء.
ارفع مستوى تجربة عملائك باستخدام الذكاء الاصطناعي والأتمتة وانشر أفضل روبوت دردشة في مجال التكنولوجيا المالية مع Yellow.ai.
يمكنك أيضًا تجربة استوديو الروبوتات الجديد كليًا لإنشاء روبوت محادثة باستخدام أداة إنشاء روبوتات بدون تعليمات برمجية. قم بإنشاء ونشر روبوتات الدردشة الخاصة بالتكنولوجيا المالية من خلال 10 نقرات ولاحظ النمو الهائل في ولاء العملاء والاحتفاظ بهم
